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兴业銀行上海分行堵截可疑开卡 保障客户账户安全

2019-08-26 14:43:48 來源:中央广电总台國際在线 編輯:馮實 責編:韓東林

  國際在线理財频道消息:7月29日,一位看起来二十岁出头的年轻客户走进兴业銀行上海市北支行的营业大厅要求开立銀行卡。开卡开户是常见的銀行业务之一但这一次,当班柜员却不由得提高了警惕。这位客户身边站了另一个男子,两人看起来不像是亲戚或朋友但在客户要求开卡时,这位男子盯得很紧,不时小声提出要求而不是在一旁等待。

  按照制度,櫃員請年輕客戶撥打其手機歸屬地的運營商電話已完成手機號碼實名制核實但電話未能接通。櫃員隨後又詢問客戶的開卡用途,卻被陪同男子搶先代其回答“爲了存工資”。再次詢問客戶本人時,才表示開卡是爲了存錢而陪同男子與他剛認識沒幾天。當櫃員進一步詢問客戶的其他金融需求時,客戶不知如何作答,轉頭尋求陪同男子的回應。

  這些細節反映出了太多疑點,當班櫃員立刻向會計主管報告,結合職業敏感和過往的工作經驗,他們分析得出,該年輕客戶疑似受陪同男子的誘導才前來開卡,開卡需求不真實,用途不明確。此外,開卡後或被他人非法使用,風險較高。爲了保護客戶的身份信息和賬戶安全,櫃員婉拒了客戶的開卡申請並告知出借賬戶的風險,提醒他一定要保護好個人賬戶,切勿輕易轉借他人使用。

  无独有偶,兴业銀行上海金桥支行也曾遇到过类似的可疑情况。两位大学生前来柜面开立銀行卡及办理U盾却有另一名和他们年龄相差很多的中年人在网点门口等待。开卡期间,这名中年人还上前进行催促。这些疑似诱导开户的表现引起了銀行工作人员的注意。在工作人员地再三提醒下,两位大学生打消了开立并出借账户的念头。

  据兴业銀行上海分行相关负责人表示,“陌生人陪同开户”这一类案例并不是孤例。不法分子会事先结交刚刚踏入社会、没有防范心理的年轻人或是有临时紧急经济需求的人,用“好处费”“代劳费”换取他人使用自己的身份信息为其开立銀行账户,转而再利用这些账户进行非法洗钱、电信诈骗等犯罪行为而对于受害者来说,这种行为不仅是个人信息泄露而且可能在不知不觉中被卷入金融犯罪案件。

  为广大社会公众当好“金融守门人”是銀行从业人员义不容辞的职责。一直以来,兴业銀行上海分行始终贯彻“了解你的客户”原则,严格执行反洗钱政策法规,认真落实账户开立的内控管理要求,密切关注客户在业务办理中的异常情形,把好账户准入关,有效构筑安全防线。2019年初至今,该行各营业网点已成功堵截15起异常开户和26起网盾申办、激活等异常业务。“授人以鱼不如授人以渔”,除了在网点柜面筑好“第一道防线”,兴业銀行上海分行常年持续开展“普及金融知识万里行”系列主题活动,进社区、进校园传播金融知识,普及正确的理財观,解析真实金融诈骗案件,提升群众防范识别风险的能力。兴业銀行致力从多角度入手保护广大群众的切身利益。(消息來源:兴业銀行上海分行)

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