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規範金融控股公司勢在必行

2019-07-30 08:53:39 來源:經濟日報 編輯:馮實 責編:韓東林

  近日,中国人民銀行发布《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》),向社会公开征求意见,旨在通过对金控公司资本来源、资金投向、股东资质、关联交易等风险点实现全面、持续、穿透监管,推动金控公司规范发展,防范金融风险跨业传递,引导金融市场更好地服务实体经济。

  《办法》按照问题导向,主要针对当前非金融企業通过投资金融控股公司跨业扩张,利用金融机构资源优势缓解自身融资压力的监管空白。由于业务种类多、股权结构复杂、关联交易风险高等特点,金融控股公司的有关监管政策相对模糊,因而会逐渐演化为内幕交易、利益输送的风险集聚地,甚至有部分企業通过层层控股设立金融控股公司的形式非法融资,将之作为投机套利的工具。金融控股公司与产业之间如果存在更为紧密的联系,甚至通过资本重复利用等不当操作输送利益,就会引发风险乘数效应,加大整体风险的震荡传播。

  非金融企業设立金融控股公司,其股权关系往往较为复杂,投资动机难以明确,风险隐蔽性也相对较强。特别是在虚假注资、循环注资情况下,缺乏坚实的资本保障将严重降低金控公司的流动性风险承受能力和应急自救能力,一旦累积的泡沫破裂,不仅会威胁金融机构本身业务,还将引发企業连锁危机,陷入金融业风险和实业风险交叉传递的恶性循环。

  《辦法》從資本來源、資金投向、股東資質、股權結構、關聯交易等方面提出明確要求,以強化對金融控股集團風險的整頓約束,從而有效規範增量,從源頭上正本清源遏制風險累積。同時,監管要求立足問題導向,針對金控公司的主要風險點多重把關,真正體現了監管的全面性、持續性、穿透力。

  在金融控股公司設立方面,《辦法》明確規定符合要求的機構應向央行申請,通過央行會同相關金融監管部門的實質核查從源頭把關,嚴格金融牌照下發,有效規範增量。其中,針對股東資質條件通過正面清單和負面清單的方式提出清晰的規範要求,對投資動機、核心主業等條件嚴格把控。與此同時,對金控公司的資金來源強調真實可靠,通過上下鏈條的穿透核查嚴防虛假注資、抽逃資金等不實出資行爲。

  針對存量問題,《辦法》聚焦資金投向、關聯交易兩大風險隱患,以有序整頓和約束事實上已形成的金融控股風險,強化金融板塊與實業板塊的風險隔離。通過對金融控股公司資金投向及比重規定能夠明確監管紅線,有效引導金融控股公司實質歸位,抑制金融與實業風險交叉傳播。同時,關聯交易的8項負面清單則基本覆蓋了利益輸送的各種情形,讓非法融資、監管套利等“提款機”行爲無處遁形。(盤和林)

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